银行会计是博科ERP FI中的一个功能模块，主要有现金管理，银行管理等功能，具体来说包括：

示例：银行管理

作业系统：博科ERP

业务场景：北京公司希望通过FI的银行管理功能，对企业的银行账户之一（03GH-SH-FL-RMB-10020501 工行-上海-会计分录-人民币账套）实现银行日记账管理。业务流程大致如下图所示：

关键操作步骤如下：

一、基础设置

1、设置银行日记账相关的总账科目（财务会计→总分类账→主数据→总账科目）；

2、维护银行主数据（财务会计→银行→银行管理→主数据）：

①银行代码：对每一个银行单位（包括总行、分行和分理处等）定义的一个唯一代码；

②开户银行标识：在各下属单位代码下选择开户银行对应的银行信息；

③银行账号：通常在一家银行开多个银行账：通过银行账号和会计科目的指定，建立起银行会计和总账科目的对应关系；

④账户标识：指在开户银行中设置的账户代码；

⑤银行账号：通常一个单位会在一个开户银行下开立多个不同用途、不同币种的账户。

3、设置银行账簿（财务会计→银行→银行管理→主数据→设置银行日记账），确定该账簿的开户银行、银行账号和业务的凭证类型，但相同银行账户不能重复设置：

其中，对账方式选择的是银行参与对账数据的来源，包括以下两种模式，本例将以凭证分录方式为例：

4、启用银行日记账（财务会计→银行→银行管理→初始化→银行余额初始化），创建完毕后需启用该账簿才可使用，启用账簿时，可修改账簿的初始余额：

5、未达账录入完成后，可通过银行余额调节表查询调整明细（财务会计→银行→银行管理→银行对账→余额调节表）：

二、业务处理

1、记录银行日常业务

2、复核、记账后的凭证将在余额调整表中反映：

3、手工录入对账单（财务会计→银行→现金管理→报表→现金明细账），也可将对账单导入至系统中：

4、执行自动对账（财务会计→银行→银行对账→银行对账），银行存款日记账应定期与“银行对账单”核对，至少每月核对一次。

包括两种对账方式：

选中某一已对账数据，点击【显示对账结果】，可查询对账明细。

4、对账完成后余额调节表中数值也将实时变化记录，用户还可以通过现金日记帐报表（财务会计→银行→现金管理→报表→现金日记账报表）查看更详细的信息。

扩展：现金管理

博科ERP银行会计意义

与银行管理类似的还有现金管理功能，业务流程参考如下：

由现金管理和银行管理组成的银行会计功能，打破了以往集团企业对资金的管理幅度、监控能力和时效性等方面不尽如人意的现状。通过该功能，企业可以在集团内部的财务结算系统中反映现金及银行账户的变化，为企业、特别是集团企业的财务结算带来便利，并进一步提高企业的财务工作效率。